Les cartes bancaires du Crédit Agricole : le guide complet

Le Crédit Agricole fournit à ses clients un large éventail de cartes bancaires destinées à satisfaire leurs besoins et à s’adapter à toutes les demandes et aux besoins de chacun. Cartes à autorisation, cartes jeunes, cartes classiques, cartes prémium, carte de crédit… Elles sont toutes présentes au sein de cet établissement bancaire et vous la choisirez en fonction de vos attentes. Voici un petit récapitulatif de toutes les cartes proposées et de leurs caractéristiques.

Cartes Bancaires
© Istock

Les cartes bancaires classiques

La carte Visa classic à débit immédiat :

La carte Visa Classic du Crédit Agricole est une carte de retrait et de paiement en magasin comme sur Internet ou par téléphone. Elle peut être utilisée en France et à l’étranger et vous bénéficiez de garanties d’assurance et d’assistance incluses.

Ses points forts :

  • C’est une carte internationale
  • Les garanties voyage sont incluses dans cette offre
  • Elle permet de simplifier vos déplacements

Les options que vous pouvez ajouter :

Vous pouvez parfaitement opter pour des services et options supplémentaires pour qu’elle réponde parfaitement à vos besoins :

  • Service de gestion
  • Modulation temporaire de vos plafonds
  • Options de paiement
  • Personnalisation
  • Application mobile Ma Carte

Les plafonds de paiement et de retrait :

Les montants maximums autorisés sont fixés avec votre conseiller au moment où vous souscrivez votre carte. Vous pouvez parfaitement les moduler en le demandant à votre conseiller et avec son accord :

  • Plafond de paiement: 2 600 euros en France et à l’étranger, sur un mois, en général du 1er au dernier jour du mois ;
  • Plafond de retrait: 450 euros en France ou à l’étranger, sur 7 jours glissants et décomptés à partir du moment où vous utilisez votre carte.

Ce sont des montants qui restent indicatifs et les véritables chiffres figurent dans votre contrat.

Bon à savoir

  • Les retraits d’espèces peuvent être faits dans tous les distributeurs automatiques de billets à partir du moment où le logo de votre carte est affiché (CB ou Visa) ;
  • Ils sont gratuits et illimités dans les distributeurs du Crédit Agricole.

Les garanties incluses dans votre contrat carte

Loisirs : secours sur piste de ski ;

Voyages : assurance décès/invalidité, rapatriement médical en France et à l’étranger, assistance juridique à l’étranger.

SOS Cartes : service disponible au (+33)9.69.39.92.91, 24 heures sur 24/ et 7 jours sur 7 que vous soyez en France ou à l’étranger pour :

Demander des renseignements sur les conditions d’assistance ou d’assurance ;

Pour faire opposition à votre carte en cas de perte ou de vol.

Carte Bancaire Visa Electron

La carte Visa Classic à débit différé :

Elle comporte les mêmes caractéristiques en tout point que la carte Visa Classic à débit immédiat.

La seule différence réside dans le fait que le montant total de vos achats est prélevé en une fois à une date déterminée.

La carte Mastercard classique du Crédit Agricole à débit immédiat :

Cette carte vous permet d’effectuer des paiements à distances ou dans les commerces de proximité affichant le logo Mastercard en France comme à l’étranger. C’est également une carte de retrait internationale valable dans tous les distributeurs automatiques de billets. Elle est commercialisée avec des services d’assurance et d’assistance.

Ses points forts :

  • Ses garanties voyage incluses
  • Une carte internationale
  • Une carte vous simplifiant tous vos déplacements

Les options que vous pouvez ajouter :

  • La personnalisation
  • Les services de gestion
  • La modulation temporaire de vos plafonds
  • Les options de paiements
  • L’accès à l’application Ma Carte

Les plafonds de paiement et de retrait :

Le montant de ces  plafonds auquel vous pouvez prétendre est déterminé au moment de la souscription avec votre conseiller. Ils peuvent donc varier suivant les clients, toutefois le montant maximal est de :

  • 450 euros en France et à l’étranger sur 7 jours glissants, décomptés à partir du moment où la carte est utilisée, pour les retraits dans les distributeurs de billets ;
  • 2 600 euros par mois, généralement du premier au dernier jour du mois, en France ou à l’étranger, pour les paiements en France ou à l’étranger.

Bon à savoir

Les retraits peuvent être effectués dans tous les distributeurs affichant le logo CB ou Mastercard, en France comme à l’étranger.

Ils sont gratuits et illimités, dans les DAB du Crédit Agricole.

Les garanties inclues dans votre contrat carte

  • Voyages : assistance juridique à l’étranger, assurance décès et invalidité, rapatriement médical en France et à l’étranger ;
  • Loisirs : secours sur les pistes de ski ;
  • SOS carte : pour faire opposition sur votre carte ou demander des informations, composez le : (+33)9.69.39.92.91, depuis la France ou l’étranger. Ce numéro est accessible 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24.
Mastercard
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La carte Mastercard du Crédit Agricole à débit différé :

Elle est identique en tout point à la carte Mastercard à débit immédiat, la seule différence résidant dans le fait que cette carte vous permet de regrouper tous vos achats du mois en présentiel ou à distance, pour que le montant total soit prélevé à une date prédéfinie.

Les cartes premium

La carte Visa Premier à débit immédiat :

La carte Visa Premier du Crédit Agricole est une carte de retrait et de paiement qui vous offre des plafonds plus élevés pour payer des prestations et des achats en magasins ou à distance, en France et à l’étranger et pour faire vos retraits en France et à l’étranger. Elle vous offre également des garanties d’assistance et d’assurance plus importantes que dans les Visa classiques.

Ses points forts :

  • Des garanties loisirs et voyages renforcées
  • Des plafonds de paiement et de retrait élevés
  • Des garanties qui couvrent vos achats

Les options que vous pouvez ajouter :

Il est également possible d’ajouter les options qui vous conviennent le mieux, ces derniers peuvent faire ajouter les options qui vous conviennent le mieux, ces derniers peuvent faire l’objet d’une tarification spécifique et d’un contrat particulier.

  • Service de gestion
  • Modulation temporaire de vos plafonds
  • Options de paiement
  • Personnalisation
  • Application mobile Ma Carte

Les plafonds de paiement et de retrait :

Les montants des plafonds indiqués correspondent aux montants maximums qui peuvent être appliqués dès la souscription à votre carte. Ils font l’objet d’un échange avec votre conseiller et sont soumis à son autorisation.

  • Plafond de retrait: 1 500 euros sur 7 jours glissants, à l’étranger ou en France, le délai débute dès l’utilisation de votre carte ;
  • Plafond de paiement : 6 000 euros sur un mois, généralement du premier jour au dernier du mois, en France et à l’étranger.

Bon à savoir

  • Les retraits d’espèces peuvent être réalisés dans tous les distributeurs de billets portant le logo CB ou Visa.
  • Les retraits sont gratuits en nombre illimité, e France même si le distributeur n’est pas celui du Crédit Agricole.

Les garanties incluses dans votre contrat carte

  • Dommages aux véhicules de location : prise en charge du montant des réparations ou de la franchise ;
  • Voyages : responsabilité civile à l’étranger, hospitalisation et assistance médicale, rapatriement et transport, incident de transport, modification ou interruption du voyage, assurance annulation, aide à la poursuite du voyage, décès et invalidité ;
  • Neige et montagne : secours sur piste de ski, transport et rapatriement, bris ou vol de matériel de ski, hospitalisation et assistance médicale ;
  • SOS carte : en cas d’urgence et pour les oppositions sur cartes, vous avez accès au numéro suivant : (+33)9.69.39.92.91, depuis la France ou l’étranger et accessible 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24.

Des services spécifiques :

  • Bonus Visa Premier à chaque retrait aux distributeurs de la banque et à chaque paiement ;
  • Numéro de téléphone unique pour vos demandes de réservation de voyages ;
  • Tarifs privilégiés et accès prioritaire aux services de livraison de fleurs et auprès des grandes chaines de véhicules de location.
  • Garanties Securipanne et Securishopping: les achats que vous avez réglés avec votre carte vous sont remboursés en cas de détérioration, dans les 60 jours suivant l’achat jusqu’à 1 500 euros par achat et dans la limite de 3 000 euros par an, à la suite d’un vol avec agression ou effraction à votre domicile ou dans votre véhicule, les mêmes sommes vous sont remboursées.

La carte Visa Premier à débit différé :

Elle offre les mêmes avantages et possède les mêmes caractéristiques que la Visa Premier à débit immédiat, à la différence que le montant global de vos achats est prélevé en une seule fois à une date fixe.

La carte Gold Mastercard à débit immédiat

C’est également une carte de paiement et de retrait, valable sur le territoire français et étranger, qui vous offre certains avantages en plus au niveau en particulier des plafonds de paiements et de retraits, mais également en termes d’assurance et d’assistance.

Carte Gold
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Ses points forts :

  • Des garanties qui protègent vos achats effectués avec la carte
  • Des garanties plus importantes concernant les voyages et les loisirs
  • Des plafonds de retrait et de paiement plus importants

Les options que vous pouvez ajouter :

Vous avez accès à certaines options qui vous permettent d’adapter votre carte parfaitement à votre profil et à vos habitudes :

  • La personnalisation
  • Les services de gestion
  • La modulation temporaire de vos plafonds
  • Les options de paiements
  • L’accès à l’application Ma Carte

Les plafonds de paiement et de retrait :

Les plafonds de retrait et de paiement maximum sont plus importants que pour la Mastercard classique, ils sont déterminés en accord avec votre conseiller au moment où vous décidez d’opter pour cette carte :

  • Plafond de retrait: 1 500 euros sur 7 jours glissants commençant au moment où vous utilisez votre carte, il concerne les retraits en France et à l’étranger ;
  • Plafond de paiements: 6 000 euros pour les paiements en France ou à l’étranger sur une période d’un mois et qui commence en général du premier jour au dernier jour du mois.

Bon à savoir

  • Les retraits sont gratuits en nombre illimité même si vous les faites dans des distributeurs d’autres banques ;
  • Les retraits peuvent être effectués dans les DAB affichant le logo CB et Mastercard ;
  • Vous pouvez payer chez tous les commerçants en France comme à l’étranger affichant le logo CB ou Mastercard.

Les garanties incluses dans votre contrat carte

  • Voyages : responsabilité civile à l’étranger, hospitalisation et assistance médicale, rapatriement et transport, incident de transport, modification ou interruption du voyage, assurance annulation, aide à la poursuite du voyage, décès et invalidité ;
  • Dommages aux véhicules de location: prise en charge des frais de franchise ou de réparation ;
  • Neige et montagne : bris ou vol de matériel de ski, hospitalisation et assistance médicale, transport et rapatriement, secours sur piste, forfait et cours de ski ;
  • SOS carte: en cas d’opposition ou de renseignements, le numéro (+33)9.69.39.92.91 est accessible à tout moment, depuis la France et depuis l’étranger ;
  • Garantie Securipanne : elle garantit vos achats en cas de détérioration dans les 60 jours suivant l’achat à hauteur de 1 500 euros par achat et dans la limite de 3 00 euros par an ;
  • Garantie Securishopphing : en cas de vol avec effraction ou agression dans votre voiture ou votre maison, vous êtes remboursé à hauteur de 1 500 euros par sinistre à concurrence de 3 000 euros par an.

Les services exclusifs :

  • Bonus Gold Mastercard : à chaque retrait dans les DAB Crédit Agricole et paiement avec votre carte ;
  • Tarifs privilégiés et accès prioritaire auprès de grandes enseignes de location de voiture ou de fleurs en livraison à domicile ;
  • Un numéro unique pour vos réservations de voyage.

La carte Gold Mastercard à débit différé :

Elle est identique à la carte Gold Mastercard à débit immédiat, la seule différence entre les deux est située au niveau des débits correspondant à vos achats qui sont dans ce cas prélevés en une seule fois.

Les cartes privilèges

Carte Bancaire Privilège
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Carte World Elite Mastercard du Crédit Agricole :

Cette carte a été conçue pour les personnes qui voyagent beaucoup, qui sont très actives et qui ont besoin d’une carte capable de simplifier leur quotidien.

Ses points forts :

  • Des plafonds de paiement et de retrait élevés et personnalisables pour vous offrir une plus grande liberté dans vos dépenses ;
  • Le débit différé: les retraits sont débités immédiatement, mais les achats sont retirés en une seule fois chaque mois ;
  • Des garanties étendues pour protéger vos proches et vous-même dans votre quotidien ou durant vos déplacements.

Les options que vous pouvez ajouter :

Vous avez accès à certaines options qu’il vous est possible d’ajouter si nécessaire :

  • Service de gestion
  • Modulation temporaire de vos plafonds
  • Options de paiement
  • Personnalisation
  • Application mobile Ma Carte

Les plafonds de paiement et de retrait :

Le montant de vos plafonds sera décidé en accord avec votre conseiller lors de la souscription à votre carte :

  • Plafond de retrait sur un mois: 5 000 euros, en France et à l’étranger ;
  • Plafond de paiement mensuel: c’est celui qui vous convient le mieux et qui peut être personnalisé et qui est modifiable avec accord de votre conseiller. Le montant préconisé est de 15 000 euros.

Bon à savoir

  • Vous bénéficiez des retraits gratuits, quel qu’en soit le nombre dans tous les DAB (Crédit Agricole et autres banques) ;
  • Vous pouvez faire vos retraits dans tous les distributeurs de France et du monde ;
  • Vous payez vos achats chez tous les commerçants affichant le logo CB et Mastercard.

Les garanties incluses dans votre contrat carte

  • Protection des achats réglés avec cette carte: jusqu’à 3 000 euros par sinistre dans la limite de 6 000 euros par an, en cas de détérioration dans les 60 jours suivants l’achat. 3 000 euros par sinistre dans la limite de 6 000 euros par an, en cas de vol avec effraction ou agression, chez vous ou dans votre véhicule ;
  • Voyages: responsabilité civile à l’étranger, hospitalisation et assistance médicale, rapatriement et transport, incident de transport, modification ou interruption du voyage, assurance annulation, aide à la poursuite du voyage, décès et invalidité ;
  • Neige et montagne : forfait et cours de ski, secours sur piste, bris ou vol de matériel de ski, transport et rapatriement, secours sur piste, hospitalisation et assistance médicale ;
  • Dommages aux véhicules de location: frais de franchise et de réparation pris en charge.

Services exclusifs

  • Services conciergerie du Crédit Agricole: 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, le Crédit Agricole vous propose des prestations sur mesure et traite les situations d’urgence si besoin ;
  • Bonus World Elite : lors de tous les retraits dans les DAB de la banque et lors de tous vos achats ;
  • Programme relationnel : les avantages et programmes relationnels du réseau Mastercard vous sont ouverts.

À lire également : Les différentes cartes bancaires de la Banque Postale

Carte Gold Mastercard Cartwin :

Sa principale spécificité est liée au fait que lorsque vous réglez un achat, vous avez toujours le choix entre au comptant ou à crédit. Cela vous laisse une certaine souplesse dans vos dépenses.

Ses points forts :

  • Des garanties renforcées concernant les loisirs et les voyages
  • Des services exclusifs en plus
  • Des garanties supplémentaires

Les options que vous pouvez ajouter :

Vous avez accès à certaines options que vous pouvez ajouter au contrat :

  • La personnalisation
  • Les services de gestion
  • La modulation temporaire de vos plafonds
  • Les options de paiements
  • L’accès à l’application Ma Carte

Les plafonds de paiement et de retrait :

Vos plafonds sont décidés avec votre conseiller, mais vous pouvez les moduler par la suite avec votre conseiller :

  • Plafond de paiement mensuel: 6 000 euros en France ou à l’étranger ;
  • Plafond de retrait: 1 500 euros sur 7 jours glissants, en France ou à l’étranger.

Bon à savoir

Retrait dans tous les DAB en France et à l’étranger ;

Retraits gratuits en illimités dans les DAB Crédit Agricole.

Les garanties incluses dans votre contrat carte

  • Neige et montagne: forfait et cours de ski, secours sur piste, bris ou vol de matériel de ski, transport et rapatriement, secours sur piste, hospitalisation et assistance médicale ;
  • Dommages aux véhicules de location: la franchise et les éventuelles réparations sont prises en charge ;
  • Voyages : responsabilité civile à l’étranger, hospitalisation et assistance médicale, rapatriement et transport, incident de transport, modification ou interruption du voyage, assurance annulation, aide à la poursuite du voyage, décès et invalidité ;
  • Garanties achat: Securipanne pour tout produit de plus de 150 euros, indemnisé à hauteur de 1 500 euros en cas d’endommagement dans les 60 jours suivant l’achat avec un montant maximal de 3 000 euros et Securishopping qui intervient en cas de vol avec effraction ou agression dans votre voiture ou habitation, à hauteur  de 1 500 euros dans la limite de 3 000 euros par an.

Les services exclusifs liés à la carte

  • Numéro de téléphone unique pour les réservations de voyage ;
  • Bonus Gold Mastercard à chaque retrait dans un DAB de la banque et à chaque paiement ;
  • Un accès prioritaire et des tarifs privilégiés auprès de certains loueurs de voitures et pour la livraison de fleurs.

Cartes offrant une parfaite maitrise de son budget

Carte Bancaire Choix
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L’autre Carte :

Cette carte valable en France et en Europe est soumise à demande d’autorisation en cas de retrait et de paiement. Elle consulte le solde de votre compte et elle est accessible à partir de 18 ans.

C’est une bonne manière de maitriser son budget.

Elle vous coûtera 14.90 euros par an.

Plafonds de cette carte

Plafond de paiement maximal sur un mois : 750 euros ;

Plafond de retrait  maximal sur 7 jours : 300 euros.

La carte Essentielle :

Cette carte présente les mêmes avantages que l’Autre carte, elle est également soumise à consultation du solde de votre compte avant tout achat ou retrait. La transaction est refusée en cas de solde insuffisant.

À lire également : Carte Zéro Mastercard : présentation, prix et avantages

Plafonds de paiement et de retrait

  • Plafond de paiement maximal mensuel : défini au contrat ;
  • Plafond de retrait : défini au contrat.

Garanties incluses dans la carte :

  • Assurance juridique à l’étranger
  • Assurance voyages
  • Secours sur piste
  • Assurance invalidité et décès

Les options disponibles :

  • Options de paiement : au comptant ou à crédit
  • Application Ma Carte
  • Modulation temporaire de vos plafonds

Les cartes jeunes

Carte Bancaire Jeune
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La carte Mozaic de retrait

Cette carte permet les retraits d’argent en France et en Europe dans les DAB Crédit Agricole uniquement. Elle n’autorise pas les paiements. Vous pouvez moduler le plafond et utiliser l’appli Ma Banque.

La Carte Mozaic de paiement

Elle autorise le paiement et le retrait contrairement à la première. Elle est assortie de garanties.

Le plafond de retrait est de 150 euros sur 7 jours glissants et le plafond de paiement de 800 euros sur un mois.

Elle existe également en version à autorisation automatique : le solde de votre compte est autorisé avant chaque transaction.

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