L'investissement durable gagne en importance ces dernières années. Le nombre d’investisseurs qui cherchent à aligner leurs portefeuilles sur leurs valeurs éthiques et environnementales, sans négliger les rendements financiers, ne cesse de grandir. Vous désirez rejoindre le rang de ces investisseurs soucieux de leur environnement ? Voici le top des meilleures pratiques pour construire un portefeuille d'investissement durable et respectueux de l'environnement.
Comprendre les critères ESG
Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) constituent la base de l'investissement durable ou investissement responsable. Ils évaluent les performances des entreprises dans des domaines tels que
- les émissions de GES ou gaz à effet de serre;
- la gestion des déchets;
- les droits des travailleurs;
- la diversité au sein du conseil d'administration.
Plusieurs autres critères complémentaires existent. En tant qu’investisseur, vous pouvez vous fier aux notations ESG attribuées par des agences spécialisées pour sélectionner les entreprises les plus vertueuses. De nombreux fonds d'investissement intègrent également ces critères dans leur processus de sélection des titres.
Privilégier les fonds thématiques axés sur l'environnement
Pour donner un coup de pouce à votre portefeuille vert, vous pouvez investir dans des fonds thématiques spécifiquement axés sur les enjeux environnementaux. Ces fonds investissent dans des entreprises actives dans des secteurs tels que
- les énergies renouvelables;
- l'efficacité énergétique;
- la gestion durable de l'eau;
- l'agriculture biologique;
- l'économie circulaire.
Ces fonds offrent une exposition directe à des entreprises qui proposent des solutions concrètes aux défis environnementaux actuels. Ils leur offrent par la même occasion des opportunités de croissance liées à la transition écologique.
N’oubliez surtout pas de penser à la diversification de votre portefeuille. Il s’agit d’une stratégie essentielle pour tout investisseur, y compris ceux qui cherchent à construire un portefeuille durable.
En répartissant votre investissement sur différents secteurs et régions géographiques, vous réduisez votre exposition au risque tout en maximisant les opportunités de rendement. Vous pouvez donc inclure une gamme d'entreprises respectueuses de l'environnement dans votre portefeuille pour une diversification optimale.
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Miser sur les obligations vertes
Les obligations vertes ou "green bonds" sont une catégorie d'obligations dont les fonds levés servent à financer des projets environnementaux spécifiques. Il s’agit du développement d'infrastructures d'énergie renouvelable, de l'amélioration de l'efficacité énergétique des bâtiments ou de la protection des écosystèmes naturels.
En investissant dans ces obligations, vous contribuez directement au financement de projets bénéfiques pour l'environnement. Dans le même temps, vous pouvez avoir la certitude de bénéficier d'un rendement fixe et d'une relative stabilité.
Exclure les secteurs polluants
Une approche simple, mais efficace, consiste à exclure de votre portefeuille les secteurs les plus polluants ou controversés sur le plan environnemental. Cela peut inclure les entreprises liées aux énergies fossiles, l'industrie minière ou les activités générant d'importantes émissions de gaz à effet de serre.
Vous pouvez appliquer ces exclusions de manière stricte ou définir des seuils de tolérance en fonction des notations ESG des entreprises concernées. Cette approche dite "négative" permet d'éviter d'investir dans des activités contraires à vos convictions environnementales.
Adopter une approche d'engagement actionnarial
Au-delà de la sélection des titres, certains investisseurs choisissent d'adopter une approche d'engagement actionnarial auprès des entreprises dans lesquelles ils investissent. Cela peut se traduire par le dépôt de résolutions lors des assemblées générales. Vous pouvez aussi initier un dialogue avec les dirigeants, afin de les encourager à adopter de meilleures pratiques environnementales.
Cette approche proactive permet d'influencer positivement les entreprises de l'intérieur. Vous pouvez ainsi les pousser à une meilleure prise en compte des enjeux environnementaux dans leurs activités et leur stratégie à long terme.
En suivant ces cinq pratiques, vous pourrez construire un portefeuille d'investissement aligné sur vos valeurs environnementales, tout en profitant des opportunités offertes par la transition vers une économie plus durable. N'oubliez pas de toujours bien diversifier vos investissements et de rester vigilant quant aux risques inhérents à chaque stratégie.
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