Les différentes cartes bancaires de la Banque Postale

Que vous souhaitiez changer de banque en allant à la Banque Postale ou simplement changer de carte bancaire, il peut être difficile de s’y retrouver parmi tous les produits proposés. Voici un guide pratique pour tout savoir sur les cartes bancaires de la Banque Postale, leurs prix, leurs avantages, le plafond de retrait et de paiement, les assurances...

La Carte Bancaire Visa Classic

La carte Visa Classic de la Banque Postale est une carte de retrait et de paiement internationale que vous pourrez emmener partout. En effet, la carte Visa est la carte la plus acceptée en France et dans le monde chez les commerçants, devant Mastercard. Elle est présente dans plus de 200 pays.

Plafonds de paiement

Avec cette carte, vous pouvez retirer jusqu’à 3 000 € sur 30 jours (glissants), que ce soit en France ou lors d’un voyage à l’étranger.

Plafonds de retrait

Ils vont jusqu’à 1000 € par semaine (7 jours glissants), dans les distributeurs automatiques de billets (DAB) de la Banque Postale.

La limite de retrait dans un autre établissement bancaire français est limitée à 300 € par semaine.

Le plafond maximum de retrait dans les DAB Visa à l’étranger est de 650 €.

Assurance

 Les garanties de la Visa Classic comprennent :

  • une assurance décès en cas d’accident avec une indemnisation maximum de 95 000 €.
  • une assurance infirmité permanente dont l'indemnisation peut aller jusqu’à 46 000 €.

Assistance

Les garanties d’assistance fonctionnent en cas de :

  • maladie ou blessure de l’assuré ;
  • poursuites judiciaires à l’étranger ;
  • secours sur piste.

Les garanties d’assistance et d’assurance s’étendent à toute votre famille. Vous bénéficiez également de services complémentaires :

  • débit différé pour mieux gérer vos comptes ;
  • e-carte bleue ;
  • programme fidélité Western Union pour bénéficier de réductions ;
  • option paiement à crédit ;
  • assurance prolongation garantie constructeur offerte pendant 2 ans.

Bon à savoir : La carte bancaire Banque Postale-Western Union n’est plus commercialisée. En revanche, vous pouvez toujours faire partie du programme fidélité en partenariat avec la BP pour bénéficier de réductions et de tarifs avantageux sur vos transferts avec Western Union.

Combien ça coûte ?

 La carte Visa Classic à débit immédiat coûte 40 € par an, et la carte Visa Classic à débit différé 44,50 € par an.

La Visa Premier de la Banque postale

 La VISA Premier offre les avantages que la carte bleue VISA Classic avec des paiements facilités en France et à l’étranger. Les garanties assistance et assurance sont identiques mais les limites de paiement et de retrait sont plus avantageuses, et les indemnités plus élevées.

Plafonds de paiement

Il est de 3000 € en France et à l’étranger sur 30 jours glissants. Pour les 18-29 ans, il est de 1500 € minimum.

Bon à savoir : L’option débit différé vous permet de mieux gérer votre budget en reportant le prélèvement des paiements au dernier jour du mois.

Plafonds de retrait

Vous pouvez retirer jusqu’à 1500 € par semaine (sur 7 jours glissants) dans les DAB la Banque Postale.

La limite est fixée à 900 € dans les DAB d’autres établissements bancaires en France.

Garanties d’assurance

Vous bénéficiez de garanties supplémentaires lorsque vous voyagez :

  • retard transport : jusqu’à 400 € de remboursement par retard
  • retard bagages : 400 € par retard
  • perte, vol ou détérioration des bagages : 800 € remboursés

Mais aussi :

  • une garantie véhicule de location
  • une garantie pour la modification, l’interruption ou l’annulation d’un voyage jusqu’à 5000 €
  • une garantie neige et montagne en cas d’accidents sur les pistes de ski : remboursement frais de recherche et sauvetage, remboursement du matériel détérioré...

Assurance

Les garanties incluent :

  • maladie et blessure de l’assuré
  • assistance en cas de poursuites judiciaires à l’étranger

Assistance 24/7

Avec la carte VISA Premier, vous bénéficier du service client à la Banque Postale que vous pouvez joindre au + 33 (0) 555 425 155, 24h/24 et 7j/7.

 Combien ça coûte ?

La cotisation de la carte Visa Premier s’élève à 127 € par an à la Banque Postale.

La carte REALYS

 La carte bancaire Visa REALYS convient parfaitement aux clients qui veulent mieux gérer leurs dépenses C’est une carte de retrait et de paiement classique à l’international, mais avec une autorisation systématique du solde de votre compte. Cela veut dire que lors d’un paiement ou d’un retrait, votre carte vérifie votre solde bancaire pour savoir si le paiement peut passer et éviter les découverts.

Plafonds de paiement

 Les paiements sont limités à 450 € par semaine en France et à l’étranger sur 7 jours glissants.

Plafonds de retrait

 Vous pouvez retirer jusqu’à 800 € en France, dans les DAB de la Banque Postale.

La limite est fixée à 300 € dans les DAB d’autres établissements bancaires situés en France.

Le plafond de retrait maximum à l’étranger (réseau Visa électron) est de 650 €.

Options complémentaires

Vous pouvez également ajouter plusieurs options comme :

  • paiement 3D Secure pour sécuriser vos achats en ligne : vous n’aurez pas besoin de communiquer votre numéro de carte ;
  • programme Western Union pour bénéficier de meilleurs tarifs sur les transferts.

La Visa Platinium de la Banque Postale

 La Visa Platinium est une carte haut de gamme dont les plafonds de retrait et de paiement sont plus importants. Mais surtout, cette carte donne droit à un service d’assistant personnel.

La carte bancaire Visa Platinium vous apporte également une garantie supplémentaire en voyage. En en cas de perte ou de vol, Visa vous prête une nouvelle carte et vous avance des fonds. Ils seront mis à disposition dans un établissement bancaire là où vous vous trouvez.

Plafonds de paiement

Avec la carte Visa Platinium de la Banque Postale, vous pouvez effectuer des paiements allant jusqu’à 8000 € par mois en France et l’étranger.

Plafonds de retrait

Vous pouvez retirer jusqu’à 3000 € sur 7 jours glissants dans les distributeurs de la Banque Postale.

Dans les autres établissements bancaires en France, les retraits peuvent aller jusqu’à 1500 € par semaine.

À l’étranger, les retraits sont plafonnés jusqu’à 3000 €, sur 7 jours glissants dans les distributeurs du réseau Visa.

Assurance

 Grâce à la carte Visa Platinium, vous bénéficiez d’indemnisation plus élevées sur les garanties :

  • retard de transport : jusqu’à 600 € par retard
  • retard bagages : jusqu’à 600 € par retard
  • perte, vol, détérioration de bagages : jusqu’à 1300 € par bagage
  • véhicule de location
  • modification, interruption ou annulation d’un voyage : jusqu’à 7500 € par personne assurée
  • neige et montagne

Assistance

  • garantie assistance maladie ou blessure de l’assuré
  • assistance en cas de poursuites judiciaires à l’étranger

Pour en savoir plus sur les garanties assistance et assurance, vous pouvez consulter la notice Platinium mise à disposition par Visa.

Service d’assistant personnel Visa Platinium

Ce service est mis à disposition des clients Visa Platinium pour répondre à tout type de demande. Il est accessible par téléphone du lundi au samedi, de 9h à 21h ou sur internet à travers l’application Visa Platinium. Cet assistant vous permet de mieux organiser votre vie quotidienne en vous aidant pour la préparation d’un voyage, la réservation d’un véhicule de location, la recherche d’un prestataire de service, etc.

Options complémentaires

  • débit différé
  • e-carte bleue
  • option crédit
  • paiement sans contact.

Combien ça coûte ?

Pour être titulaire d’une carte Visa Platinium, vous devrez cotiser 190 € par an à la Banque Postale.

La carte bancaire Visa Infinite

 La carte Visa Infinite de la banque postale est une carte prestigieuse destinée aux clients ayant besoin de flexibilité et de liberté. Plafonds quasiment illimités, service de conciergerie, club VIP… Les avantages sont nombreux avec cette carte haut de gamme.

Plafonds de paiement

Avec votre carte bancaire Infinite, vous pouvez effectuer des paiements jusqu’à 12 000 € par mois (30 jours glissants), en France ou à l’étranger.

Plafonds de retrait

Les retraits vont jusqu’à 5000 € par semaine (7 jours glissants) dans les distributeurs de la Banque Postale, et jusqu’à 3000 € dans les autres distributeurs en France.

Vous pouvez retirer jusqu’à 5000 € dans les DAB du réseau Visa à l’étranger.

Assurance

La Visa Platinium possède les mêmes garanties d’assurance que la carte Visa Premier et Platinium :

  • garantie retard de transport
  • garantie retard de bagages
  • garantie perte, vol ou détérioration de bagages
  • garantie véhicule de location
  • garantie modification, interruption, annulation de voyage
  • garantie neige et montage

Assistance

  • garanties maladie ou blessure de l’assuré
  • garantie assistance en cas de poursuites judiciaires à l’étranger

Pour en savoir plus sur les garanties assurance et assistance, vous pouvez consultez la notice d’information Visa Infinite.

Service de conciergerie Visa Infinite

Le service de conciergerie, disponible 24h/24 et 7j/7, répond à toutes vos demandes : organisation d’un voyage, réservation d’une table au restaurant, d’une chambre d’hôtel, d’un taxi, et bien plus encore.

Club Visa Infinite

Ce club vous permet de bénéficier de réductions et de privilèges exceptionnels chez certains partenaires.

Combien ça coûte ?

À la Banque Postale, la cotisation annuelle de la carte Visa Infinite s’élève à 320 €.

La carte bancaire prépayé PROTECTYS

PROTECTYS est une carte bancaire spécifique dédiée aux personnes sous tutelle, curatelle renforcée ou sauvegarde de justice avec mandataire. Il s’agit d’une carte prépayée et rechargeable.

Plafonds de chargement

Ils se situent entre 20 et 1500 €.

Plafonds de retrait

La personne qui l’utilise peut dépenser (retraits et paiements compris) entre 20 € et 375 € par semaine.

La carte prépayée de la Banque Postale

Cette carte rechargeable est accessible dès 18 ans et n’est lié à aucun compte bancaire.  À chaque opération, paiement ou retrait, la carte consulte le solde restant. C’est une solution qui s’avère particulièrement pratique pour éviter les dépassements et se protéger en cas de perte ou de vol. Elle peut également vous servir dans le cas où vous devriez effectuer un achat supérieur à votre plafond de paiement autorisée sur votre carte bancaire principale. Enfin, les 18-25 ans ne paient pas de commission sur les paiements effectués à l’étranger.

Plafonds

Les dépenses sont limitées aux fonds disponibles sur la carte et jusqu’à 1500 € sur 30 jours glissants. Les recharges sont également plafonnées à 1500 €.

Pour en savoir plus, consultez la page d’information sur la carte prépayée de la Banque Postale.

REGLISS, la carte rechargeable

Cette carte prépayée, et rechargeable, est destinée aux enfants entre 12 et 17 ans. Lors des paiements, la carte consulte automatiquement les fonds disponibles pour éviter les dépassements.

Le représentant légal de l’enfant souscrit à la carte et décide lui-même des montants de paiement et de retrait maximum : 300 € ou 500 € ou 799 € ou 1500 €.

La carte REGLISS est une très bonne solution pour gérer les dépenses de vos enfants.

Comment souscrire à une carte bancaire à la Banque Postale ?

Si vous êtes déjà client de la Banque Postale, vous pouvez contacter votre conseiller bancaire, par téléphone, mail ou en vous rendant en agence, pour lui faire part de votre désir de changer d’offre.

Si vous n’avez pas de compte bancaire à la Banque Postale, vous devez d’abord en ouvrir un. Vous pouvez le faire à distance directement depuis le site officiel. Vous recevrez alors une carte de paiement et de retrait en fonction de l’option que vous avez choisie.

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